“善心汇”的模式

　　就是拆东墙补西墙

　　起底千亿传销案“善心汇”

　　5月10日，湖南省永州市中级人民法院对上诉人张天明等人组织、领导传销活动案二审公开宣判，裁定驳回上诉，维持原判。

　　这个由公安部挂牌督办的案件，即2017年被查处、曾轰动一时的“善心汇”传销案。判决生效后，主犯“善心汇”创始人张天明获刑17年，并处罚金1亿元，其他被告人也被判不同刑期及罚金。

　　法院审理查明，2013年5月，张天明在深圳注册成立“善心汇”公司。2016年3月起，张天明、燕吉利、查方胜、宋文军等人以“扶贫互助”为名，以高额回报为诱饵，采取培训、宣传等多种方式在全国各地发展会员，骗取财物，要求参加者以缴纳300元购买“善种子”的方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，会员之间根据“善心汇”确定的收益规则进行资金往来，以发展下线的数量作为返利依据，会员的获利收益全部来源于后期会员投入的资金。

　　2017年7月，“善心汇”被依法查处。截至案发，参与“善心汇”传销活动的人员共598万余人，涉案金额高达1046亿余元。

　　张天明，一个初中肄业的传销头目，被众信徒尊称为“天师先生”“救世主”。

　　处处宣扬“扶贫济困、均富共生”的“善心汇”，到底是一场怎样的骗局，因何能够裂变式疯狂发展会员？

　　害人的“善种子”

　　杨梅（化名）是内蒙古乌海市个体户，其子李宁（化名）在接受《中国新闻周刊》采访时，还原了母亲一步步被诱骗成为“善心汇”会员的经历。

　　2017年中的一天，杨梅的一个朋友到她家串门，先跟她聊中国的贫困地区和人口、残疾人等话题。过几天，又来聊如何救灾慈善、扶贫济困等，再过几天才聊到“善心汇”话题，并称“善心汇”教人做慈善，买“善种子”后还能赚一大笔钱。

　　杨梅被说服后，用自己身份证拍照后，传到“善心汇”的平台上，注册成为会员，并花300元买下一颗“善种子”，激活会员账号。“善心汇”称，成为会员后，可通过投入资金或发展会员获得高额静态、动态收益。

　　所谓“善种子”是“善心汇”推出的虚拟资产，每个300元，“善心币”每个100元，两者都可以在“善心汇”的网络商城购物。

　　“善心汇”宣传资料称：静态收益是指会员按照平台指令，向陌生会员汇款，称为“布施”。这一环节完成一段时间后，平台会安排其他会员向此人汇款，称为“感恩受助”。会员可以根据自身经济实力，选择“特困”“贫困”“小康”“富人”“德善”“大德”六个不同的社区进行投资，“布施”金额从1000元至1000万元不等，收益率从5%至50%不等。动态收益则指的是会员发展下线后，可以拿到下线“布施”金额2%~6%的提成。

　　山东德州警方曾透露，会员购买“善种子”“善心币”的钱，直接汇入张天明个人账户。其实质就是张天明建了个资金互助盘，让别人进来玩，他从中抽成，会员之间互相打款，输赢与他无关，如果没有新的会员进来，这个游戏就玩不下去，是典型的击鼓传花。

　　德州办案检察官李春霞举例称：假设你在“贫困区”投了3000元后，交完1个善心币（也就是100元）就可以进入排单期，所谓排单匹配，就是要先把你这3000元分给别人。等你这3000元被别人分完了，系统给你30%的返利，加上本金就是3900元。但是这钱并不是第一时间自动到账，而是你要变成“受助”方，在另外一个系统里填上3900元的受助额，再等待有其他人的钱来补足你的钱。说白了，就是一个人的钱倒腾了另外一个人手里。“这种上级吃下级，旧人吃新人的资金链极其脆弱，崩盘只是时间早晚的问题。”

　　按照要求，杨梅如果发展其他人成为“善心汇”会员，会得到一笔“推荐费”。杨梅便陆续背着家人，悄悄把丈夫和儿子身份证拿去注册，就这样一家人都成了“善心汇”会员。

　　李宁称，父亲出差较多，自己又在外地工作，很少回家。有一次他请假回家，发现母亲经常戴着耳机，在微信群接收一些音视频文件，还经常聊天到凌晨一两点。这时他才发现母亲早已加入“善心汇”，并深陷其中。

　　刚加入时，杨梅投入10万元。不久除了回本，她还获益数千元。这让她对“善心汇”更加深信不疑。但再后来，却几乎只赔不赚。

　　李宁称，母亲加入“善心汇”后，总计赔了四十多万元，其店铺也无心经营，盘给了别人。虽然如此，她至今仍对“善心汇”充满感恩，并称 “救世主”在教大家做善事儿，她坚信投进去的钱越多，未来获得的经济回报就越多。

　　“我多次劝她，她都听不进去，还说如果我再劝她，就和我断绝母子关系。”李宁告诉《中国新闻周刊》。

　　李宁曾在母亲的微信中，看到大量反映“善心汇”扶贫济困的音视频、图片。

　　“我是做平面设计的，一眼就看出图片都是假的。比如其中有一张所谓反映‘善心汇’救助某地水灾的图片，其实是找了一张政府救援的照片，把车体上的政府信息去掉，再PS成‘善心汇’字样。”李宁说。

　　杨梅的故事并非个案。湖南省邵阳市隆回县高平镇村民刘维桃告诉《中国新闻周刊》，2017年6月，她在一同村村民劝说下，加入“善心汇”，将一万元扶贫贴息贷款投进去后，打了水漂。

　　她称，张天明被抓后，在“善心汇”微信群里，每天都有人播放一些消息，称要耐心等待“救世主”的归来。直到张天明获刑的消息公布后，她才知道“善心汇”已经彻底覆灭。